南山人壽
南山人壽 FIDO 體驗設計
Year
2023
Sector
金融與保險
Service
體驗創新
Background
建立以 FIDO 驅動安全便利的數位投保服務
為簡化身分驗證和簽署流程，顯著提升投保過程的效率和安全性，南山人壽攜手遊石設計，整合 FIDO 身分驗證與線上、線下服務流程，確保 FIDO 安全金鑰數位投保工具（以下稱 FIDO 數位工具）個人資訊的安全，同時提供使用者前所未有的便利。
無論業務員和保戶身在何處、何時，都能以最簡單的方式完成投保程序，徹底擺脫傳統投保過程中繁瑣的手寫簽名限制，帶來全新的投保體驗。
此外，FIDO 數位工具簡化了業務員的工作流程，提升行政效率，使業務員能更專注於提供優質服務，讓保戶感受到更貼心的照顧。
Research
梳理 FIDO 線上線下流程，盤點投保全通路關鍵服務
遊石設計透過桌面研究和競品分析，全面了解 FIDO 身分驗證技術在國內外的發展現況及應用；並透過與利害關係人的深度訪談，釐清投保流程各階段的關鍵接觸點，針對投保前、投保中、投保後的不同情境，規劃出一套完整的線上、線下服務流程，確保業務員和保戶在初步了解、學習、使用 FIDO 服務過程中獲得流暢且直觀的體驗。
除了梳理 FIDO 數位工具的使用流程與盤點資訊架構，同時也提出未來可展開數位推廣教育及實作工作坊等活動的建議，以提升業務員對此數位工具的理解和推廣積極性。
同時，遊石設計規劃圖像化的服務手冊，為業務員和保戶提供清晰易懂的操作指南，使雙方在每個操作步驟中都能獲得即時、準確的指引，進而提升整體服務體驗。
Strategy
將設計聚焦於即時提醒、圖像互動，簡化使用者資訊認知負擔
依據研究洞察，團隊訂定了「線上、線下服務」設計策略，期望為業務員和保戶打造無縫的 FIDO 數位投保體驗。
線上服務：重點在於提供即時提醒和直觀引導
即時提醒：系統在每個操作步驟都規劃貼心的即時提示。無論是業務員還是保戶，都能獲得即時、清晰的文字說明或圖示指引，幫助他們理解當前的操作狀態和下一步動作。
直觀引導：介面設計融入了精心製作的圖像化說明，以簡潔明瞭的方式呈現整個投保流程。每個操作步驟都配有細緻的視覺指引，確保用戶能夠輕鬆掌握操作要領。
線下服務：著重於圖像化服務手冊上的 FIDO 資訊傳遞和操作說明
資訊傳遞：內容以淺顯易懂的方式描述了 FIDO 的安全特性和隱私保護措施，並強調使用 FIDO 服務的便利性。這份手冊不僅是業務員的參考資料，也是向保戶介紹 FIDO 技術的重要工具。
操作說明：規劃細膩的流程介紹與操作方式，並以有趣、生動的圖像作為素材，發展成大富翁地圖的概念設計。不僅作為業務員與保戶見面時的破冰話題，也能在進行 FIDO 數位工具操作流程中促進業務員與保戶之間的互動。
Execution
打造兼具趣味、質感及功能性的視覺體驗，建立安全、可靠的品牌形象
UXUI 設計
在 FIDO 數位投保服務的設計實踐中，團隊精心打造了一套兼具美感和功能性的視覺體驗。整體設計風格以質感、活力和清晰為核心，融合了專業信賴與朝氣親近的品牌形象，為使用者提供賞心悅目且易於操作的使用體驗。
為了增強使用者體驗，團隊運用了以下設計元素：
動態資訊圖像：將複雜的操作步驟轉化為直觀的資訊圖像，並配以即時互動的動效，大大提升了操作流程的可理解性。
扁平化設計：採用現代簡約的扁平化風格，不僅美觀大方，同時確保了介面的清晰度和易用性。
圓潤細節處理：卡片和按鈕採用柔和的圓角設計，為整體介面增加了溫暖親切的感受。
靈活色彩應用：透過精心規劃的色彩搭配，清晰區分主次資訊，引導用戶的視線焦點，提高操作效率。
圖像化服務手冊設計
將 FIDO 服務及其操作流程轉化為一系列生動直觀的圖像，不僅清晰地說明了整個服務流程，更巧妙地突出了 FIDO 技術「安全、快速、環保」的核心優勢。
主要內容包括：
圖像視覺化：運用生動的圖形設計，將 FIDO 的高安全性特徵轉化為易於理解的視覺元素，增強保戶對數位投保安全性的信心。
直觀比較：比較傳統投保和 FIDO 數位投保兩者的好處，以凸顯後者在簡化步驟和提升效率方面的顯著優勢。
操作步驟指引：透過地圖方向指引特性，使用者能夠輕鬆按照步驟，順利完成從數位工具安裝到身份驗證成功的整個過程。
Validation
進行跨場景測試，全方位驗證 FIDO 數位投保流程
為驗證圖像化服務手冊的實際使用流程並優化 FIDO 數位工具的服務品質，團隊進行了一系列測試規劃。
這些測試包括：
圖像化服務手冊情境演示：確保手冊資訊的易讀性和攜帶性。
FIDO 數位投保工具實際測試：結合放聲思考法、問卷調查與深度訪談，蒐集設計中的潛在問題和改進空間。
透過這些測試和數據收集，進行後續設計優化迭代，確保 FIDO 數位投保工具的高易用性。
Conclusion
確保服務的實用性與易用性，提升整體使用體驗和服務效率
根據易用性測試的結果，圖像化服務手冊成為業務員與保戶之間溝通 FIDO 技術的關鍵工具。這套生動的視覺化指南不僅讓業務員能夠輕鬆闡述 FIDO 服務的優勢，還能讓保戶能夠迅速理解並掌握使用方法。透過將複雜的技術概念轉化為直觀易懂的視覺語言，大大提升了使用體驗和服務效率。
此外，線上服務的 FIDO 數位投保工具相比傳統的紙本投保流程展現出顯著的優勢：
效率提升：免去了反覆手寫簽名的繁瑣步驟，大幅加快了投保過程。
操作流暢：直觀的介面設計和流程簡化讓整個操作過程更加順暢。
滿意度提高：使用者對整體投保體驗的滿意度顯著提升。
品牌形象革新：為南山人壽樹立了創新、科技的全新品牌形象。
這次合作成果，與南山人壽共同打造出一個集安全、可靠和易用性於一體的數位投保身份驗證平台。這個平台為業務員和保戶提供了流暢、愉悅的服務體驗，展現了保險服務數位化的無限可能。
