台北富邦銀行-奈米投智能投資平台

專案背景介紹 Background

AI技術的進步與盛行，為銀行的金融產品帶來許多改變。智能投資是一項新的投資趨勢，台北富邦銀行的「奈米投智能投資平台」結合人工智慧與大數據分析，主動執行最佳投資決策，並且降低投資金額的門檻，解決投資人資金太少、時間太少、標的太多等困擾。

遊石設計團隊協助台北富邦銀行進行投資平台的規劃與建置，打造便利有效率的投資工具。

前期研究 Research

這階段我們進行桌面研究了解智能投資的現況與趨勢，以及一般投資人對於智能投資的看法，找出所需的洞察，並與業主討論後整理出平台的設計方向，最後歸納三個關鍵詞：

低門檻
針對以年輕人為主的投資新鮮人，必須降低投資阻礙，讓投資人親身感受到平台提供的價值，並且願意嘗試體驗智能投資平台帶來的投資效益。

科技感
智能投資是以先進的AI技術為投資者提供服務，提供最佳投資策略，平台必須讓投資人感受到科技所帶來的便利與價值。

信任感
智能投資平台必須改變人們對於金融產品冰冷難以親近的形象，經由以人為本的設計體驗，即使先進技術的產品也能產生人性的溫度，獲得與投資人對話的機會。

設計執行重點 Design

營造信賴感：創造平台角色與投資人對話
不同於一般競品情境式的寫實風格，奈米投採用圖像智能機器人角色引領投資人進入智能理財情境。過程中機器人與投資人進行問答互動，了解確切的投資需求，迅速產出個人化的投資試算，讓投資人實際體驗智能理財的核心價值。

沈浸科技感：運用高對比顏色凸顯產品特色
在色彩呈現上，運用深藍與螢光綠做為主色系，營造平台的智能、科技等數位意象，同時傳達台北富邦銀行在技術與服務端領先業界的專業形象。

感受產品價值：帶領投資人實際體驗成效
作為智能投資平台的先行者，必須先讓投資人感受到智能理財的價值。平台上線初期提供模擬投資的服務，化解投資人的疑慮，讓投資人實際了解投資帶來的效益。在這段模擬投資期間，約有46,000人參與，有99%獲得正報酬，平均獲利約5.3%。（數據資料源自於Money101網站）

維持專業性：展現清楚明確的數據資料
智能投資平台核心仍是數據、金融資料的顯示，必須清楚詳實的呈現圖表、數據資訊，讓投資人能清楚方便的瀏覽閱讀。產品內容選字用詞必須謹慎小心，避免因為語意不精準而影響了投資人的認知與決策，進而失去投資人對於平台的信賴感。

結論 Conclusion

我們從前期研究歸納出三個設計關鍵字：低門檻、科技感與信賴感，在設計階段時，我們密切的與業主溝通，採用不同面向的設計策略，將金融資訊與產品設計緊密的結合，逐步打造智能投資平台的獨特體驗，讓投資人感受到智能投資的價值，進而願意嘗試使用奈米投進行模擬投資，達到平台第一階段的目標。

獲獎紀錄Awards

2021
Best Digital Robo-Advisor (The Retail Finance Digital Awards)
Technology Awards-Best Robo Advisory(Digital CX Awards)

2020
最佳財富管理體驗獎 (The Asset Triple A Private Capital Awards)
最佳機器人理財獎 (亞洲銀行家)
最佳數位財富管理獎 (Finance Derivative Awards)
最佳數位財富管理獎 (國際商業雜誌)
最佳數位財富管理體驗獎 (The Asset Digital Awards)
台灣最佳資產管理金融科技創新獎 (亞洲資產管理)
消費者數位體驗優選獎 (數位銀行家)

2019
台灣最佳數位品牌創新與應用獎 (亞洲銀行家)
台灣最佳投資銀行 (Finance Derivative Awards)
台灣企業永續獎-創新成長獎 (台灣永續能源研究基金會)
FinTech 創新應用優質獎 (財訊金融獎)
最佳數位財富管理優選獎 (數位銀行家)