玉山金控
台股e指存 存股交易網站設計
Year
2023
Sector
金融與保險
Service
體驗創新
Background
為什麼不能打造出更抗波動、安心長期持有的投資工具？
根據證交所資料，近三年定期定額購買 0050 ETF 的戶數大幅成長了 218%。顯示許多人為了對抗通膨、實現財務自由與理想生活，選擇持續將資金投入股市、累積資產。但多數人缺乏時間深入研究個股或財報，只能被動面對股市波動與未知風險，選擇「無腦定期定額」作為保守投資策略。
然而，即使長期趨勢向上，短期的劇烈波動仍可能讓定期買進的用戶買在相對高點。若能避開波段高點、抓住低點，是否有機會進一步提升報酬效率？
玉山證券提出「更聰明、更抗波動的長期投資工具」構想，打造結合技術分析與行為設計的「技術存股」，希望協助投資人以更好理解、更穩定心態，建立屬於自己的長期存股規劃。
Strategy
打造一個聰明的投資工具，讓用戶安心在低點長期布局
雖然「技術線圖輔助」有助掌握買點，但操作門檻高，並非每個人都會。因此，第一步目標是：讓人好懂。
友善直覺：降低學習門檻與理解成本，強化產品用字與圖文溝通。
刺激用戶行動的獎勵要能與用戶生活需求連結，才能創造共感、增加參與動機。
便利用戶：提供彈性且多元的互動模式，貼近生活場景。
應根據用戶健康促進表現和社群態度，提供多元活動賽制以滿足個別需求，進一步突破同溫層觸及更多用戶。
易用性：讓產品「上手又好用」，強化持續使用動機。
用戶的激勵設計需要考量運動經驗與強度，透過提供即時反饋，讓用戶取得成就感以持續使用。
激勵機制：建立「正向觸發」的設計，促進用戶下單與參與意願。
增加觸發動機，看見即懂、懂了就想下單。
Execution
打造聰明、直覺、創新的投資體驗
聰明：以正向服務激勵投資人，用更聰明的方式長期存股
報酬率回測體驗
未登入帳戶的使用者即可體驗「回測報酬率」功能，自由設定條件檢測近半年、近一年或近三年的報酬趨勢，降低進場焦慮感，也提升投資策略信心。
上限提醒與心理預期管理
為避免存股過度投入，系統設計「金額上限提醒機制」，輔助使用者建立耐心布局的心理預期。
指標數值透明化
針對不熟悉技術分析的族群，設計上將技術指標進行「常見數值預設」，簡化進場判斷流程，降低學習壓力。
直覺：打造易用性高的介面，建立簡單上手的操作體驗
視覺化圖表助攻理解
以拖拉式設定條件搭配可視化回測圖表，協助使用者快速了解股價變化趨勢與歷史區間，提升策略判斷準確度。
免跳頁、即時修正
若需調整條件，無需返回上一頁，使用者可直接在回測結果頁面進行修改，提供操作的連貫性與靈活性。
創新：跳脫同類產品框架，提供嶄新投資體驗
多檔股票集合同步回測
允許同時回測多檔股票，增強彈性選股力。使用者可更清晰評估多組標的策略組合，找出最合適的存股搭配方式。
Validation
驗證使用者對資訊呈現與操作流程的接受度與偏好
測試目標
針對技術型與非技術型兩類目標使用者，分別測試他們對「功能理解」、「操作流程」、「心理接受度」的反應。
測試結果摘要
技術型用戶：偏好明確的技術指標與圖表呈現。
非技術型用戶：希望降低複雜性，避免資訊過載，期待操作直覺、步驟簡單的產品。
核心洞察
「我想要的不是預測，而是幫我挑股票的信心。」
「不要讓我選太多細節，太複雜我會放棄。」
「我看得懂 KD，但還是想要有人幫我把關。」
Conclusion
從技術出發，回到人心，讓每位投資者都能安心存股
我們協助玉山證券打造一套兼顧「技術精準」與「情緒陪伴」的投資工具，讓投資行為不再只是冷冰冰的運算結果，而是貼近日常、能被理解、願意持續使用的長期工具。
